おすすめのファクタリング会社ランキング比較!即日・審査甘い・優良企業・個人・法人など
資金調達の新しい選択肢として注目を集めているファクタリング。売掛金を早期に現金化できるため、キャッシュフローの改善に悩む事業者にとって非常に有効な手段です。しかし、数多くのファクタリング会社が存在し、どこを選べば良いか迷ってしまう方も多いでしょう。
この記事では、個人事業主から法人まで、あらゆる事業者におすすめのファクタリング会社をランキング形式で比較紹介します。即日対応可能な会社、審査が甘い会社、優良企業など、様々な観点から厳選した情報をお届けします。また、やばいファクタリング会社の特徴も解説し、安全な資金調達をサポートします。
おすすめのファクタリング会社ランキング比較!個人事業主・フリーランス・審査甘い
個人事業主やフリーランスの方にとって、ファクタリングは銀行融資よりもハードルが低く、迅速な資金調達が可能な魅力的な選択肢です。ここでは、個人向けファクタリング審査が甘い会社をランキング形式で紹介します。
第1位:QuQuMo(ククモ)
QuQuMoは個人事業主・フリーランス向けファクタリングサービスとして高い評価を得ています。オンライン完結型のサービスで、最短2時間での資金調達が可能です。
QuQuMoは個人事業主・フリーランス専門のファクタリングサービスとして運営されており、最短2時間での即日対応が可能な迅速性が大きな魅力です。手数料は1%~14.8%と業界最低水準を実現し、必要書類も請求書と通帳のみと非常にシンプルです。審査通過率は98%以上と高く、他社で断られた方でも利用できる可能性があります。
第2位:ペイトナーファクタリング
フリーランス・個人事業主に特化したファクタリングサービスで、少額の売掛金から対応可能です。
ペイトナーファクタリングは、1万円という少額から利用できる個人事業主・フリーランス特化型のサービスです。最短10分での審査完了という業界最速レベルの対応速度を誇り、手数料は10%で一律という分かりやすい料金体系を採用しています。24時間365日いつでも申し込み可能で、急な資金需要にも柔軟に対応できます。
第3位:labol(ラボル)
東証プライム上場企業のセレスが運営するファクタリングサービスで、信頼性が高く個人事業主にも優しい条件を提供しています。
labol(ラボル)は東証プライム上場企業のセレスが運営するファクタリングサービスで、上場企業ならではの信頼性と安心感が最大の特徴です。
1万円から買取可能で小規模事業者にも優しく、手数料10%の一律料金で明確な料金体系を提供しています。
最短60分での入金が可能で、土日祝日も対応しているため、緊急時の資金調達にも適しています。
土日祝日問わず審査を受け付けており、入金には24時間対応しています。
ラボルは最短60分で資金調達が可能です。土日祝日問わず審査を受け付けており、入金には24時間対応しています。
担当者とのメールのやり取りで契約が可能なため、店舗に出向かなくても申し込める手軽さも特徴です。
引用:ファクタリング24時間即時入金土日対応はある?年中無休・即日・祝日対応・個人事業主。ファクタリングサーチ
第4位:PAYTODAY
AIを活用した審査システムにより、従来では審査が困難だった個人事業主でも利用しやすいファクタリングサービスです。
PAYTODAYは最新のAI技術を活用した審査システムを導入しており、従来の審査では通りにくかった個人事業主でも利用しやすい環境を提供しています。最短30分での資金調達が可能で、手数料は1%~9.5%と非常に低く設定されています。AI審査により審査基準が柔軟で、個人事業主の審査通過率が高いことも大きな魅力です。全てオンラインで完結するため、来店不要で手続きが可能です。
第5位:アクセルファクター
個人事業主から法人まで幅広く対応し、審査甘い基準で多くの事業者に選ばれています。
アクセルファクターは審査通過率93%という高い実績を誇り、個人事業主から法人まで幅広い事業者に対応しています。最短2時間での即日入金が可能で、手数料は2%~20%と幅広い選択肢を提供しています。24時間365日対応のサポート体制により、いつでも相談や申し込みが可能で、個人事業主の利用実績も豊富です。
おすすめのファクタリング会社ランキング比較!法人・優良企業・即日
法人向けファクタリングでは、大口の資金調達や継続的な取引に対応できる優良企業を選ぶことが重要です。ここでは、法人におすすめの優良ファクタリング会社をランキング形式で紹介します。
第1位:アンカーガーディアン
東証プライム上場企業が運営する信頼性の高いファクタリングサービスで、法人の大口取引に強みを持ちます。
アンカーガーディアンは東証プライム上場企業が運営する信頼性の高いファクタリングサービスで、最大1億円まで対応可能な大口取引に強みを持ちます。手数料は2%~9%と業界最低水準を実現し、最短2時間での即日入金が可能です。上場企業ならではの安心感と透明性の高い取引が特徴で、継続利用する法人には手数料優遇制度も用意されています。
第2位:ビートレーディング
累計取扱高900億円を超える業界最大手の優良企業で、法人の資金調達において圧倒的な実績を誇ります。
ビートレーディングは累計取扱高900億円を超える業界最大手の優良企業として、法人の資金調達において圧倒的な実績と信頼性を誇ります。最大3億円まで対応可能で、手数料は2%~12%と大手ならではの低金利を実現しています。最短2時間での即日対応が可能で、全国対応・出張査定サービスも提供しており、地方の法人でも利用しやすい環境が整っています。
第3位:日本中小企業金融サポート機構
一般社団法人として運営される非営利の優良企業で、中小企業の資金調達支援に特化しています。
日本中小企業金融サポート機構は一般社団法人として運営される非営利の優良企業で、中小企業の資金調達支援に特化した独自のポジションを確立しています。手数料は1.5%~10%と非常に低く設定され、最短3時間での即日入金が可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善アドバイスも提供しており、関東経済産業局の認定を受けた信頼性の高い組織です。
第4位:ファクタリングのTRY
法人向けファクタリングに特化し、建設業や製造業など幅広い業種に対応する優良企業です。
ファクタリングのTRYは法人向けファクタリングに特化したサービスで、建設業や製造業など幅広い業種に対応しています。最大5,000万円まで対応可能で、手数料は5%~20%と業種や取引規模に応じた柔軟な料金設定が特徴です。最短即日での資金調達が可能で、業種特化型のサービスにより各業界の特性を理解した適切な審査と対応を提供しています。継続利用する法人には優遇制度も用意されています。
第5位:えんナビ
24時間365日対応の法人向けファクタリングサービスで、緊急時の資金調達に強みを持つ優良企業です。
えんナビは24時間365日対応の法人向けファクタリングサービスで、緊急時の資金調達に強みを持つ優良企業です。最短1日での資金調達が可能で、手数料は5%~20%と法人の資金需要に応じた柔軟な対応を提供しています。全国対応可能で地方の法人でも利用しやすく、法人の利用実績も豊富で信頼性の高いサービスを提供しています。
やばいファクタリング会社の特徴
ファクタリング業界には優良企業が多数存在する一方で、悪質な業者も残念ながら存在します。やばいファクタリング会社に騙されないよう、以下の特徴を把握しておきましょう。
法外な手数料を請求する
正常なファクタリング手数料は2手間取引で1%~20%程度が相場です。30%を超える手数料を請求する会社は避けるべきです。
契約内容が不透明
契約書の内容が曖昧で、追加費用や償還請求権について明確に説明しない会社は危険です。
担保・保証人を要求する
ファクタリングは売掛金の売買契約であり、本来担保や保証人は不要です。これらを要求する会社は偽装ファクタリングの可能性があります。
営業許可・登録がない
金融庁への登録や適切な営業許可を持たない会社は、法的に問題がある場合があります。
連絡先が不明確
会社の所在地や連絡先が不明確、または携帯電話番号のみの会社は避けるべきです。
ファクタリングの利用の流れ!QuQuMoの場合
実際のファクタリング利用の流れを理解するため、個人事業主に人気のQuQuMoを例に解説します。
ステップ1:申し込み
QuQuMoの公式サイトから申し込みフォームに必要事項を入力します。24時間365日いつでも申し込み可能です。
ステップ2:必要書類の提出
以下の書類をオンラインで提出します:
- 請求書
- 通帳(売掛先からの入金履歴が確認できるもの)
ステップ3:審査
AI審査により、最短30分で審査結果が通知されます。審査では売掛先の信用力が重視されます。
ステップ4:契約
審査通過後、電子契約でファクタリング契約を締結します。契約内容をしっかり確認しましょう。
ステップ5:入金
契約完了後、最短2時間で指定口座に買取代金が入金されます。
ステップ6:売掛金の回収・送金
売掛金の支払期日に売掛先から入金があった場合、QuQuMoに送金します。
このように、QuQuMoでは簡単な手続きで迅速な資金調達が可能です。ファクタリングとは何かを理解し、適切な会社を選択することで、安全かつ効果的な資金調達を実現できます。
個人事業主から法人まで、それぞれのニーズに合わせたファクタリング会社一覧を参考に、最適な資金調達パートナーを見つけてください。
コメント
コメントを投稿